Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

Отправить страницу

Открытое акционерное общество «Дос-Кредобанк» в соответствии с нормами Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 31 июля 2006 года № 135 и нормативных актов Национального Банка Кыргызской Республики в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ОАО «Дос-Кредобанк» разработаны политика и правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

В целях предотвращения возможности использования услуг ОАО «Дос-Кредобанк» для легализации средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма (эстремизма), в Банке организована и действует система внутреннего контроля в соответствии с требованиями:

  • Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 31.07.2006 г.  № 135;
  • Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» от 29.07.1997г.  №60;
  • Положения Национального Банка Кыргызской Республики «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 29.12.2010г. № 96/2; 
  • Постановления Правления Национального Банка Кыргызской Республики №13/2 от 16 апреля 2003 года «Об установлении требований по определению субъектов и перечня оффшорных  зон», 
  • Положения «Об общих требованиях к правилам внутреннего контроля по противодействию финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденного Правительством КР от 05.03.2010г. № 135;
  • Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам), утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31.10.2012г. № 41/12;
  • Положения «О порядке представления Государственной службе финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики информации и документов государственными органами Кыргызской Республики и лицами, предоставляющими сведения», утвержденного постановлением Правительства КР от 05.03.2010г. № 135;
  • Положения «Об идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя) в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем», утвержденного постановлением Правительства КР от 05.03.2010г. № 135;
  • Положения «О порядке приостановления операций (сделок), замораживания и размораживания средств», утвержденного постановлением Правительства КР от 05.03.2010г. № 135;
  • Положения «О перечне лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения», утвержденного постановлением Правительства КР от 05.03.2010г. № 135;
  • Рекомендаций ФАТФ (Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), февраль 2012 г.;
  • а также с учетом Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору по организации функции сompliance в банках.

 

В ОАО «Дос-Кредобанк» назначено должностное лицо, ответственное за организацию внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и реализацию программ их осуществления, также Банком разработаны внутренние нормативные документы: 

  1. Политика организации внутреннего контроля в ОАО «Дос-Кредобанк» в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализацию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  2. Правила внутреннего контроля в ОАО «Дос-Кредобанк» в целях  противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и  легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем», который включает в себя следующие процедуры: 
    • идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)
    • оценки риска совершения клиентом операций (сделок), связанных с финансированием терроризма (экстремизма) или легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем
    • выявления в деятельности клиента операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и (или) подозрительных операций (сделок), а также иных операций (сделок), непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) или легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем
    • проверки информации о клиенте или об операции (сделке) клиента, о бенефициарном собственнике (выгодоприобретателе) для подтверждения обоснованности подозрений осуществления финансирования терроризма (экстремизма) или легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем:
    • документального фиксирования информации, указанной в статье 3 Закона Кыргызской Республики «О ПФТ/ОД»
    • хранения информации и документов, полученных в результате реализации правил внутреннего контроля
    • подготовки и обучения кадров в сфере противодействия финансированию терроризма (экстремизма) или легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
    • отказа Банка процедуру от принятия на обслуживание и выполнение распоряжений клиента об осуществлении операции (сделки)
    • приостановления операций (сделок), замораживания и размораживания средствами 
    • организации системы по реализации правил внутреннего контроля
  3. Политика ОАО «Дос-Кредобанк» «Знай своего клиента»
  4. Порядок представления ОАО «Дос-Кредобанк» в уполномоченный орган информации, предусмотренной Законом КР о ПФТ/ОД. 
  5. Программа обучения сотрудников ОАО «Дос-Кредобанк» по вопросам ПФТ/ОД

 

ОАО «Дос-Кредобанк»:

  • Не  открывает и не обслуживает анонимные банковские счета (вклады), банковские  счета (вклады) на предъявителя, без идентификации клиентов в  соответствии с настоящим Положением и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.       
  • Не устанавливает корреспондентские отношения с банками, которые зарегистрированы в оффшорных зонах.
  • Не устанавливает корреспондентские отношения с банками-оболочками.

Веберите регион